Wenn das Gesetz entscheidet: Wer erbt ohne Testament?

00:00:00: Heute wollen wir über ein Thema sprechen, das fast alle betrifft aber niemand gerne darüber redet und da ist es das Testament.

00:00:08: Viele brauchen eins, wissen aber gar nicht dass sie eins brauchen.

00:00:11: und die wissen, dass sie eines brauchen, die wollen sich nicht drum kümmern, die gehen dem Thema gern aus dem Weg weil es einfach ein unschönes Thema beinhaltet nämlich den Tod.

00:00:21: Ja, tatsächlich.

00:00:22: Das kann ich auch nur aus meiner Erfahrung sagen, denn niemand möchte sich rechtwillig an den Sonntagmorgen beispielsweise oder auch einem anderen Tag hinsetzen und mal wirklich das Thema Erben angehen.

00:00:35: Weil es sich total schade finde weil es eigentlich total wichtig ist wenn nämlich der Tod eintritt und kein Testament da ist, kann das total unschöne Ereignisse nach sich ziehen?

00:00:47: Absolut!

00:00:48: Dass wir heute aber nicht machen wollen.

00:00:50: Wir wollen nicht darüber reden, wie man ein Testament letztlich erstellt sondern maßgebend wollen hier heute dürfen wir reden Was passiert wenn man kein Testament hat?

00:01:03: Genau und auch das ist wichtig was passiert denn genau dann Wenn man keinen testament hat weil Die meisten verheiraten ihr paar glauben eier wenn einer von uns stirbt bekommt es sowieso alles der Partner automatisch und das ist in den meisten Fällen eigentlich gar nicht der Fall.

00:01:22: Ja, muss ich tatsächlich wieder sprechen denn so einfach gilt dass nicht die gesetzliche Erbwolke, die ist nämlich in der Regel eine andere

00:01:35: Mama.

00:01:35: gleich mal ein Beispiel am Anfang wir haben verheiratetes Paar zwei Kinder Und jetzt stirbt der Ehemann Klassiker

00:01:44: So Mutter Klassiger Genau, also die gesetzliche Erbfolge gilt ja dann wenn kein Tessament vorliegt und in diesem typischen Fall muss man erstmal noch erhohieren ob man in der Zugewinngemeinschaft gelebt hat als Ehepaar oder in einem anderen Güterstand.

00:02:01: aber meistens ist es tatsächlich eine Zugewinngemeinschaft.

00:02:05: Und dann bekommt der überlebende Ehepartner die Hälfte des Nachrasses.

00:02:13: Also bekommt die Ehefrau fünfzig Prozent und jedes Kind fünfundzwanzig Prozent von Nahtlas.

00:02:19: In uns zum Fall, korrekt!

00:02:22: Und wenn die Kinder jetzt acht und zehn zum Beispiel finden?

00:02:25: Trotzdem?

00:02:26: Ja klar, weil es darauf ja nicht ankommt.

00:02:29: auch minderjährige können erben...

00:02:31: Also wenn jetzt die Ehleute ... Die haben jetzt ein Einfamilienhaus, bekommt nicht automatisch die Eherfrau einfach das ganze Haus.

00:02:40: Nee also korreakt.

00:02:43: Es kommt darauf an, erst mal ob die Immobilie in den Nachlass fällt und auch dann kommt es darauf an wer denn eigentlich Eintümer von der Immobilier war.

00:02:53: War ein Ehepaar allein Eintümer oder möglicherweise beide?

00:02:59: Und das ist glaube ich dann der Moment wo die Eheforderin sagt okay das wusste ich nicht oder das habe ich mir so gar nicht vorgestellt.

00:03:09: Genau deshalb ist es ja auch einmal richtig in unserer Beratung erst mal anzuschauen, wie denn was verteilt werden würde oder wie es denn im konkreten Einzelfall in der Familie aussehen würde, wenn man das Gesetz Anwendungen finden lassen würde.

00:03:25: Nein uns am Beispiel die Mutter mit den beiden Kindern eine Erbengemeinschaft und jeder wer an dem Haus beteiligt Das wäre Diverse Case eigentlich weil man sich dann immer gemeinsam abstimmen muss.

00:03:38: in allem

00:03:39: Ja, absolut.

00:03:39: Dann haben wir eine tolle Erbengemeinschaft!

00:03:42: Das Supergau kann man gar nicht empfehlen.

00:03:46: Immer mit Freit behaftet immer mit Problemen und es geht nie gut aus.

00:03:52: Es kostet Zeit und Nerven.

00:03:54: Ja, absolutes Problem ist halt meistens das... Man am Anfang, nach dem Tod eigentlich sich immer meistens erst mal einig ist und dann aber durch die Jahre nach dem Tot hat man dann plötzlich von den Kindern und der Familie also den Beteiligten der Ärmengemeinschaft unterschiedliche wieder treitende Interessen.

00:04:17: Meistens möchte dann einkind beispielsweise ausbezahlt werden weil da die Kohle braucht für etwas anderes Und in der Regel sind dann die Überbleibenden nicht in der Lage finanzielle Mittel zu haben, um die bei den Personen auszubezahlen.

00:04:31: Dann streitet man und dann nebenbei kommt ja auch oft noch das Problem dazu, dass man über die Höhe streitet.

00:04:38: Er hat das so immer das Problem, der eine möchte wenig zahlen, der andere möchte viel bekommen – immer ein Thema!

00:04:44: Aber gerade noch im Schluss bei unserem Beispiel.

00:04:47: Die Kinder waren jetzt minderjährig?

00:04:50: Kann denn die Mutter einfach ... Könnt man jetzt sagen, Haia?

00:04:53: Die Mutter entscheidet ja für die Kinder.

00:04:54: Das ist genau der gleiche Fall wie wenn die Mutter das Haus bekommen hätte.

00:04:58: Ist es automatisch so?

00:05:01: Ja dann braucht man in der Regel dann ein Nachrichtsbläder und dann wird's halt richtig problematisch bei minderjährigen

00:05:07: Kindern.

00:05:08: Also entscheidet ein fremder Dritter im Namen der Kinder.

00:05:11: Genau, korrekt!

00:05:12: Die Mutter muss sich mit demjenigen auseinandersetzen.

00:05:15: Korrekt,

00:05:15: es sei denn man hat je nachdem noch was anderes geregelt.

00:05:18: natürlich genau aber wenn man gar nichts gereglt hätte dann wird das nachts.

00:05:22: Horrorvorstellung?

00:05:23: Ja!

00:05:23: Dann mit einer ganz fremden Person zu unterhalten dass im Namen oder zum Bohle der Kinder dann entscheidet obwohl er die ganze familiäre Situation gar nicht kennt

00:05:36: Genau.

00:05:37: Aber kommen wir noch zu meinem Klassiker?

00:05:39: Ja,

00:05:41: Hausfaus!

00:05:41: Ja

00:05:42: also genau ich bin tatsächlich unverheiratet habe aber auch eine Tochter mit meinem Mann oder mit meinen Lebenspartner.

00:05:50: und da ist auch immer die Frage was passiert dann mit meinem mann beziehungsweise halt nicht wichtiger Mann?

00:05:58: wir sind halt verheiralter.

00:06:01: Da kommt ja häufig auch die Aussage, wir sind doch schon so lange zusammen.

00:06:07: Das gehört uns doch automatisch beiden.

00:06:09: Das haben wir uns beide zusammen aufgebaut und deshalb bin einer stirbgehörtes Automatisch dem Partner.

00:06:16: Ja korrekt aber das ist halt nicht so.

00:06:18: unser gesetzliches Erbrecht sieht nicht vor dass ein Partner also Lebenspartner automatisch erbt.

00:06:28: Also das heißt ohne Ehe Es gibt auch keine gesetzliche Erpregelung.

00:06:34: Genau, korrekt.

00:06:35: Dann würde mein Mann letztlich leer

00:06:38: ausgehen.

00:06:40: Das

00:06:43: freut sich wenn wir Tujade bestimmt zuhören.

00:06:45: Ah dafür wird deine Tochter her, ne?

00:06:48: Die kann natürlich aber doch umfrohen!

00:06:50: Sie bekommt alles.

00:06:53: Aber ich glaube das unterschätzen total viele.

00:06:56: Ich sag mal eher, ich nehm das so an Vogue vielleicht.

00:07:00: Und dann sagt er nein, das brauche ich heute nicht mehr.

00:07:02: Das sind alte Rollenbilder mit verknüpft.

00:07:06: Deshalb glaube ich wollen das viele auch gar nicht mehr.

00:07:10: und hohe Scheidungsrate.

00:07:11: und dann sagt man her okay aber wir bauen es ja trotzdem was zusammen auf.

00:07:15: Wir sind zusammen lange und dann hat man eben den Ehrglauben.

00:07:19: Dann gehört uns ja alles zusammen.

00:07:21: Und das bedeutet, wenn wir jetzt mal wieder den Partner sterben lassen.

00:07:25: Der würde ihn dann erben, wenn er kein Testament geregelt hat.

00:07:30: Also gereden Sie jetzt davon, dass hier ein Partner haben und eine Tochter wie jetzt in Mainz?

00:07:35: Nee,

00:07:35: also mehr habe ich jetzt Freundin und Freundin.

00:07:38: Und jetzt stirbt der Partner und nur die Freundin bleibt zurück.

00:07:42: Ja, dann haben wir eben das Problem, dass letztlich die Eltern tatsächlich erben... Ähm, genau.

00:07:49: Das heißt dann die Schwiegereltern in ... ich sag mal ins Wehe oder wie auch immer ...

00:07:56: ähm, die

00:07:57: gehört dann alles

00:07:57: auf?

00:07:58: Wenn sie halt noch leben, genau und dann ... Genau.

00:08:01: Wahnsinn!

00:08:02: Ja absolut.

00:08:03: Und wenn die Eltern nicht mehr leben, wer käme dann in der nächsten Reihe, sag' ich jetzt mal... Wer wär dann dran als Erbe?

00:08:11: Die Geschwister von dem Parkner.

00:08:15: Genau.

00:08:16: Ja, je nachdem muss man dann halt schauen, genau im Einzelfall wer da noch überlebend war.

00:08:19: ja

00:08:20: Also spätestens sobald mal ein bisschen Vermögen aufgebahrt hat und nicht wahrratet ist sollte man einen Testament schreiben wenn man den anderen als Erbe haben möchte.

00:08:32: Genau

00:08:32: kommt natürlich drauf an außer man möchte hier dann bedenken.

00:08:37: Man hat ja die freie Entscheidung.

00:08:40: Das muss man auch immer dazusagen

00:08:42: Genau.

00:08:43: Daher kann ja auch tatsächlich mal der Fall eintreten, dass das gesetzliche Erbrecht im konkreten Einzelfall für den einen wirklich günstig ist!

00:08:51: Ja, das stimmt.

00:08:52: Aber

00:08:52: in der Regel halt nicht...

00:08:55: In der Regel möchte man eigentlich nicht, dass gewisse Personen dann automatisch Erbe werden

00:09:02: oder wir dann eben auch die Ärmelmannschaft haben.

00:09:05: und

00:09:06: was ich auch in der Beratungspraxis, wenn ich das Thema Testament-Nachfolgeregelung anspreche.

00:09:14: Aber unsere Kinder verstehen sich super!

00:09:17: Da brauchen wir nichts regeln und es läuft.

00:09:20: Also ehrlich gesagt, das wäre der erste Fall den ich vortreffen würde weil in der Regel gibt's immer Streit mit dem Erbe.

00:09:28: Habe ich nur nie anders erlebt die tollsten Familien wo man gedacht hat oh ja da ist Happy Family Beim Erbe geht es drunter und drüber.

00:09:39: Absolut, ja das ist leider wirklich so.

00:09:41: da fangen dann eigentlich auch die Stradigkeiten tatsächlich an denn was man halt immer hat ist dass man eigentlich dann immer über die Höhe des Nachlasses letztlich streitet.

00:09:53: Ja, das stimmt

00:09:54: Also genau man ist sich dann einig über die Quote aber dann fängt sie ja eigentlich erst mal an wie hoch wird die Immobilie sein?

00:10:04: Und ja, Kanal Dann sind tatsächlich ordentlich eher prägende Kindheitstraumarten, die nicht drauf gelöst werden.

00:10:14: Und dann geht es eigentlich auf gar nicht mehr darum was man eigentlich zustünde oder nichts sondern dann geht darung dass der Bruder vielleicht irgendwann mal früher in der kindheit sowieso immer alles bekommen hat.

00:10:25: und jetzt möchte ich zu meinem recht kommen.

00:10:28: genau Die Schwester war schon immer der Liebling vom Papa Aber manchmal auch mal ein Beispiel.

00:10:35: Das heißt, drei Geschwister erben ein Haus.

00:10:38: Jeder bekommt ein Drittel.

00:10:40: Jeder hat unterschiedliche Vorstellungen.

00:10:43: Da einem möchte lieber Geld der sagt verkaufen ihr das Haus.

00:10:46: Das andere Kind sagt nicht will da wohnen bleiben?

00:10:48: Das ist was ganz Wichtiges für mich.

00:10:51: Dann stelle sich die Frage wie viel es das Haus wert und was muss man ausbezahlt?

00:10:57: und dann tippt Streit

00:10:59: Genau, das hatten wir vorhin schon mal eben in der Ärmengemannschaft.

00:11:02: Da fing dann der Streit eigentlich richtig an und oft ist es dann schon so verfahren dass die Beteiligten eigentlich gar nicht mehr einmal an einen Tisch sitzen können und dann wird's halt gerichtlich entschieden werden müssen.

00:11:14: und das ist eigentlich das KSF Ja.

00:11:16: Und oft muss man ja auch sagen in unserer Beratungserfahrung, vielleicht tue ich mich da auch Es ist bei dir auch so, dass die Beteiligten eigentlich viel

00:11:29: mehr

00:11:30: davon hätten, wenn die sich an einmal an den Tisch setzen und man das außergerichtig klärt.

00:11:36: Aber leider ist es halt oft so dass nicht mehr möglich ist weil die Situationen schon so verkracht unverfahren

00:11:42: sind.".

00:11:43: Das heißt ich könnte mit einem Testament können ich schon viel fregeln versuche Streit zu vermeiden Was man ehrlicherweise sagen muss, wenn man mit den Beteiligten im Vorfeld spricht.

00:11:55: Ich möchte ein Testament errichten.

00:11:57: ich stelle mir vor Kind eins zwei drei bekommt dies und jenes kann es natürlich auch zu konflikt kommen.

00:12:02: also da braucht man gar nichts schön reden.

00:12:04: das ist dann super läuft.

00:12:06: Es kann immer sein dass ein kind sich benachteiligt fühlt Und wie du schon gesagt hast Kann es dazu kommen dass alte Konflikte einfach hochbrechen Wo wo gar niemand mehr wusste wo tief in einen drin stecken.

00:12:19: Das traf man gar nicht, sich schönreden.

00:12:21: Aber niemals so wie später im Todesfall ohne Testament, weil dann gibt es glaube ich nur noch Verlierer!

00:12:29: Und ein Vorteil hat natürlich die testamentarische Regelung.

00:12:33: Deshalb war man halt auch überlegen kann ob man Testaments Wohlstrecker einsetzt der er letztlich eigentlich besucht den Nashas so zu regeln wie das in Sinne des Erdplassers war und der ist dann quasi dafür verantwortlich, die Dinge zu regeln.

00:12:48: Und dann kann es natürlich auch dazu kommen dass es weniger Streit gibt.

00:12:51: also habe ich auch und in der Regel läuft's dann eigentlich auch bungsfreier weil ja der den die Aufgabe hat das Testament zu vollstrecken

00:13:02: Ja so ist richtig.

00:13:04: oder wichtiger Hinweis daßes die Testaments Vollstrecker gibt Ist mit Kosten verbunden etwas.

00:13:11: aber Ich glaube wenn man dadurch konflikt vermeiden kann und langwierige Streitereien, die ja über Jahre sich ziehen können oder das Kontakte komplett abbrechen, ruhen sich das.

00:13:24: Total!

00:13:25: Kommen wir noch zum Punkt im Rahmen-Testament – Berliner Testament.

00:13:31: Es hört sich immer so

00:13:32: auf.

00:13:32: Schmeizfrage

00:13:33: gibt es halt immer… Oder?

00:13:34: Werbt ihr's kennenso viele?

00:13:36: Und denken, haja komm ich hol mir im Internet eine Vorlage schreibe die runter Tipp die im PC einem schlimmsten Fall?

00:13:45: Ja.

00:13:47: Wir machen das schnell sinnvoll.

00:13:50: Ja, musst du da ja gerade den Wohler...

00:13:52: Nee, gar nicht oben!

00:13:55: Das ist halt leider oft das Thema, ne?

00:13:57: Die Frage ist halt immer Berliner Testament sinnvoll oder nicht kann mal sinnvoll sein.

00:14:02: Die Frage is aber die dann halt daran klübt was passiert mit der Steuer.

00:14:10: Genau und das Mein Bausteller.

00:14:15: Wenn beim ersten Todesfall alles an den Ehepartner geht, erben die Kinder zunächst nicht und damit gehen aber mögliche Freibeträge beim ersten Totesfall schon unter.

00:14:26: Das heißt ... Den Freibetrack vom wenn jetzt der Vater zuerst stirbt, der geht halt verloren.

00:14:32: Dann gibt es nur noch freibeträge von der Mutter Und damit konnte man gar nichts steuerlich alle super ausnutzen.

00:14:38: Deshalb das Testament wo sich die E-Garten gegenseitig einsetzen.

00:14:44: Nicht immer sinnvoll und damit sind die Kinder ja nicht automatisch auch ausgeschlossen.

00:14:51: Absolut, genau da ein kleiner Spoiler Berliner Testament mit einem super Vermächtnis.

00:14:56: Das ist auch immer eine gute Idee, aber da reden wir dann mal... Machen

00:15:00: wir mal einen extra Podcast.

00:15:02: Supervermächtnis, hört sich super an!

00:15:06: Genau.

00:15:07: Also Fazit Berliner Testament sich beraten lassen, nicht irgendwas abschreiben aus dem Internet und glauben damit hat man alles geregelt.

00:15:16: Gerade wenn Immobilien im Spiel sind größere Vermögen im Spiel sein kann das steuerlichen Riesenunterschied machen wie ich mein Testament gestalte.

00:15:26: Genau!

00:15:28: Und dann haben wir halt ganz oft noch das schöne Problem der Pflichtteil.

00:15:35: Wie kann ich das böse Kind vom Erbe ausschließen?

00:15:39: Der hat sich nicht mehr gemeldet und also das höre ich immer.

00:15:44: Das eine Kind, das kümmert sich, das soll alles bekommen aber der böse Bruder oder die böse Schwester ist auch gar nichts zu bekommen.

00:15:52: Kann man ja tatsächlich durchs Testament erst mal regeln dass sie entweder werden der Gestalt, dass sie halt nicht als gesetzlicher Erbe drin sind?

00:16:02: Aber was halt immer bleibt außer man macht einen Pflichtzeils für Zicht... ...der Pflichter!

00:16:08: Wie

00:16:08: hoch?!

00:16:10: Ist da ein Pflichtteil?

00:16:11: Immer die Hälfte, das gesetzlichen Erd.

00:16:15: Okay aber das bedeutet jetzt nicht dass dem Kind einen Anteil am Haus zum Beispiel gehört.

00:16:21: Sondern was kann der bekommen wenn er es fordert?

00:16:25: und wenn er sein Pflichtteil einfordert bekommt er dann nicht ein Stück vom Haus sondern...

00:16:30: Nee er bekommt halt Geld letztlich.

00:16:32: oder vordertes Geld hat ein in der Höhe des helftigen gesetzliches Erbrechtes

00:16:37: genau.

00:16:38: Ich sag mal, für die Erben kann das total unangenehm sein.

00:16:41: Wenn sie jetzt ein Haus erben und kein Geld... ...und Sie müssen jetzt denjenigen mit dem Pflichtteilsanspruch ausbezahlen,... ...dann müssen sie an Darlehen aufnehmen oder irgendwo Herr Geld besorgen.

00:16:53: Das wäre natürlich auch gar nicht gut geredet!

00:16:59: Die Liquidität ist da wirklich sehr häufig.

00:17:02: Das Problem haben wir aber auch bei der Ärmengemeinschaft, ja?

00:17:05: Ja tatsächlich!

00:17:06: Ich glaube für die Ärmengemeinschaft machen wir mal extra weil das ist echt eine unschöne Sache.

00:17:14: Aber

00:17:15: das kann man nochmal im Extra-Podcast.

00:17:17: D.h.

00:17:18: auch also Pflichtteiltestamente und so weiter... Da sollte man vorher sich echt gut beraten lassen.

00:17:25: Und jetzt mal ganz kurz noch.

00:17:27: Braucht jetzt eigentlich jeder, der zu Wort ein Testament hat?

00:17:32: Nein!

00:17:34: Kein Testament zu haben ist ja nicht automatisch falsch wenn die gesetzliche Erfolge genau das macht was ich möchte.

00:17:42: Genau Problematischer ist es eigentlich eher wenn man glaubt zu wissen was passieren wird und wie sich solche Regelungen in Gierglichkeit da etwas ganz anderes vorsieht.

00:17:52: Das ist eigentlich dann das Hauptproblem.

00:17:54: Daher muss man eigentlich immer Folgendes tun.

00:17:58: oder unser Tipp?

00:18:00: Also ich würde auch sagen, mal überlegt sich einmal kurz was passiert wenn ich jetzt sterbe.

00:18:05: Einfach mal Probestärben jeder und durchspielen was wird passieren.

00:18:11: und wenn ich dann geschworen bin würde jetzt das Erbe wirklich so an die Nachfolger übergehen?

00:18:19: oder an denjenigen denen nicht mehr auffordern stellen genau

00:18:22: schauen Verheiratet und verheiratset Kinder, Kinder aus früheren Beziehungen.

00:18:27: Das ist erstmal so.

00:18:28: die Situation abzuc- checken letztlich ja.

00:18:32: Genau das wäre unser erster Tipp.

00:18:34: Ja genau.

00:18:35: Schaut euch mal bei euch an wie es in eurem konkreten Fall aussehen würde.

00:18:41: Und dann als zweites

00:18:45: Ich würde noch schauen, wie viel Vermögen habe ich?

00:18:48: Was für Vermögane hab' ich?

00:18:50: Werdpapiere habe ich in Haus.

00:18:52: Habe ich Grundstücke.

00:18:54: Gibt's was zu verteilen?

00:18:55: Kann nicht das einfach teilen?

00:18:58: Das ist auch super wichtig!

00:19:00: Kann ich ja steuerlich die Freibeträge nutzen?

00:19:03: Kann ich umgestalten?

00:19:05: Das wäre auch ein super Tipp, dass man sich einfach mal eine Vermögensaufstellung macht.

00:19:10: Dass man weiß über wie viele Erbe unterhalten wir uns eigentlich?

00:19:15: Genau,

00:19:15: ja.

00:19:17: Und dann soll das Erbe auch an die Person gehen wie ich mir das vorstelle.

00:19:24: und Wie kann ich steuerlich alles genau so regeln?

00:19:32: Das war zum Schluss noch mal eine kurze Zusammenfassung von dem Ganzen und Schlusswort.

00:19:41: wir wünschen euch!

00:19:44: Schaut, hört wieder rein beim nächsten Podcast.

00:19:47: Genau und wir wünschen euch noch einen schönen Tag!

00:19:49: Macht gut, ciao!

00:19:49: Ciao.