Testament richtig aufsetzen – reicht ein Zettel?

00:00:00: Heute sprechen wir darüber, wie man ein Testament richtig aussetzt

00:00:04: und worauf

00:00:04: man dabei achten sollte.

00:00:07: In unserer letzten Podcastfolge haben wir darüber gesprochen was passiert wenn man kein Testament hat?

00:00:13: Vielleicht haben wir bei dem einen oder anderen dadurch ein schlechtes Wissen ausgelöst.

00:00:19: vielleicht sitzt da jemand jetzt zu Hause und denkt okay Ich habe es verstanden, ich brauche ein Testament.

00:00:26: Ich nehme jetzt einfach einen Zettel und schreibe.

00:00:28: meine Frau bekommt alles.

00:00:31: Kann nicht ein Testament einfach selber schreiben?

00:00:34: Reicht wirklich an?

00:00:35: bleibt Papier oder muss sich zwingen zum Notar?

00:00:38: Das weiß nicht Sophia wie siehst du das?

00:00:40: Ja also grundsätzlich reicht's erst mal aus wenn man ein Stück Papier nimmt und da etwas aufschreibt.

00:00:47: Man muss nichts zwingend zu notar!

00:00:51: selbst errichten

00:00:53: und das nennt

00:00:53: man dann ein eigenhändiges Testament.

00:00:57: Also Blattpapier, Stift und los geht's!

00:01:00: Korrekt ja.

00:01:02: aber jetzt kommt eben der wichtige Punkt es muss grundsätzlich vollständig handschriftlich wir schreiben und unterschrieben werden.

00:01:10: also kein Laptop ausdrucken.

00:01:12: unterschreiben passt ihm nach nicht oder?

00:01:15: Genau, ja das ist auch wirklich eines der häufigsten Fehler die ich in meiner Praxis sehe dass die Leute einfach ein Testament von PC nehmen und uns unterschreiben.

00:01:24: Und es ist absolut

00:01:25: falsch!

00:01:27: Ich glaube den Fehler merkt man dann tatsächlich erst wenn er ernsthaft eingetreten ist.

00:01:33: Tatsächlich das heißt, wenn jemand verstorben ist und Testament rausgeholt wird.

00:01:36: Dann ist das Testament vom Unwirksam und dann ist man quasi raus.

00:01:43: Okay, also bleibt papierhandschriftlich.

00:01:46: Was muss noch zwingend drauf?

00:01:48: Oder was muss man noch zwingend reinschreiben?

00:01:50: Genau, Ort und Datum sind sehr sinnvoll!

00:01:53: Und natürlich muss eine eindeutige Unterschrift am Ende sein.

00:01:59: Ok, also Ort-und-Datum... Also nicht einfach Sommer-Zweißnzeixundseinzig.

00:02:06: Ne, genau, also am sinnvollsten ist wenn man das Datum wirklich reinschreibt weil ich stelle dir vor jemand hat Oder man findet nach dem Todesfall drei Testamente in irgendeiner Schublade.

00:02:19: Und dann weiß man nicht mehr, welches Testament tatsächlich jetzt Vorrang hatte.

00:02:24: und wenn da jetzt auch nur stünde Sommer-Sommer-Zwochensächsendzwanzig könnte es hier möglich sein dass im Sommer-ZWochensechsendswanzig zwei Testamente errichtet wurden.

00:02:34: Also angeschriebenes Testament halten wir fest muss zwingend gewisse Daten enthalten und anschriftlich beschrieben werden.

00:02:44: Also müssen tut es nicht, handschriftlich ja.

00:02:46: also dort an Datum sind Zolleanschriften so sieht das Gesetzes vor

00:02:50: aber

00:02:51: ist auf jeden Fall sinnvoll eben um dieses Problem in der Praxis zu umgehen.

00:02:56: daher rate ich dringend meinen

00:02:58: man dann

00:02:59: an dass eine korrekte ein korrektes datum eingetragen ein so ein konkretes Datum eingetrigen werden sollte?

00:03:07: Okay, also nehme ich Platt Papierstift, schreibe rein.

00:03:11: Meine Frau bekommt alles.

00:03:13: Datum und Unterschrift finito.

00:03:17: Ja grundsätzlich möglicherweise wäre das schon.

00:03:20: Okay, möglicherweise heißt doch nicht so gut?

00:03:25: Ja

00:03:25: genau!

00:03:26: Also in deinem Fall haben wir eben dann halt möglicherweise ein Problem mit dem Inhalt.

00:03:33: Du hast ja gesagt meine Frau bekommt Alles.

00:03:37: Okay, also das ist so umgangssprachlich.

00:03:41: Ich würde jetzt glaube ich jeder so verstehen aber für Zerpeicht reicht es einfach nicht.

00:03:45: Es ist nicht ganz klar definiert was alles eigentlich bedeutet

00:03:50: oder wie

00:03:52: muss man das verstehen?

00:03:53: Ja das Problem ist halt oft.

00:03:54: Also häufig habe ich eben so Fälle wo jemand sagt ja mein Sohn bekommt das Haus meine Tochter bekommt mein Geld.

00:04:02: Alles Paletti?

00:04:04: Versteh ich.

00:04:05: Genau, aber jetzt fängt

00:04:06: es

00:04:06: halt bei den Juristen

00:04:07: an.

00:04:09: Sollen jetzt beide Ärben sein?

00:04:11: zu welchen Anteilen soll jeder Erbe sein oder soll einer Erde werden und der andere nur einen bestimmten Gegenstand erhalten?

00:04:18: was passiert wenn das Haus beim Tod viel mehr wert ist als das Geld zum

00:04:22: Mögen?

00:04:23: Okay verstehe also doch nicht so ganz einfach.

00:04:28: Dann soll ich also mir zuerst überlegen, wer soll er bewerben und was genau soll er bekommen?

00:04:36: Also eine grobe Bezeichnung reicht einfach nicht aus.

00:04:39: Es ist unklar und kann dann zumindest Verständnissen und gegebenenfalls Streit

00:04:43: führen.".

00:04:44: Ja es fängt wahrscheinlich eher daran an dass die Leute sich erst mal Gedanken machen müssen, wer denn tatsächlich der

00:04:51: Erde sein

00:04:52: soll.

00:04:52: Kann ja sein das jemand möchte, dann ist es ja in Ordnung.

00:04:57: Aber oftmals sehe ich halt in meiner Praxis eben, dass jemand sich einfach nicht ganz bewusst ist was das jetzt bedeutet.

00:05:07: zum Beispiel mit dem Beispiel, was ich vorhin gesagt hatte mein Sohn bekommt das Haus meine Tochter bekommt mein Geld genau weil.

00:05:14: Erbe und Vermechnis ist halt nicht dasselbe

00:05:19: okay Erbe-und-vermechnis als gerade angesprochen.

00:05:21: Ich glaube die meisten verstehen gar nicht

00:05:24: Woher der

00:05:24: Unterschied liegt bei Erbe und Vermächtnis?

00:05:28: Erklär mal kurz.

00:05:31: Also, genau Erbe wird derjenige, der beerbt werden soll und er tritt dann in die Position des Erblassers ein also als Gesamtrechtsnachfolge Genau!

00:05:45: Und Vermächnisnehmer ist... Also wenn man jemandem etwas im Vermächneswege überlässt Dann hat diese Person dann einen bestimmten Geldanspruch, also ein zivilrechtlicher Anspruch gegen den Ehrenaufharausgabe dieses Betrags oder auf Harausgarbe des Gegenstandes.

00:06:06: Er ist denn nicht zugleich eher, aber er kann ehre sein?

00:06:08: Er muss es aber

00:06:09: nicht.

00:06:10: Also kurzes Beispiel einfach zum Verständnis.

00:06:13: Ich habe meinen Testament stehen.

00:06:15: meine Kinder werden erben Aber mein Patenkind soll Zehntausend Euro bekommen.

00:06:20: Das bedeutet, meine Kinder werden dann automatisch erben aber nicht das Paten kindet.

00:06:26: Das hat einfach ein Vermächtnisanspruch auf die Zehnteusend Euro.

00:06:30: Finde ich eine deutlich bequemere Position weil ich mit überhaupt keinen Pflichten irgendwie behaftete bin sondern einfach sag gib mir Zehntenausend und es war's dann auch schon ist doch eigentlich eine ganz gute Position, ich weiß nicht wie du das in der Praxis erlebst.

00:06:48: Ich

00:06:48: finde... Also Vermechnungsnehmer ist immer ganz gut genau.

00:06:51: aber jetzt könnte halt eben sein dass jemand da reinschreibt meine Patentochter die erbt zehn tausend Euro und dann ist eben diese Formulierung möglicherweise unglücklich gewählt weil man nicht weiß soll er jetzt Vermehnungsnehmer sein oder Erbe Genau.

00:07:07: Und deshalb lohnt es sich diese Dinge sauber zu formulieren

00:07:11: finde ich auch wichtig.

00:07:13: Ich kann das verstehen, man hat die Kosten im Blick, Notar oder so weiter ist teuer.

00:07:18: aber hier lohnt sich wirklich mal eine Beratung in Anspruch zu nehmen.

00:07:23: Man kann ja dann des Testaments immer noch selber schreiben.

00:07:26: Aber empfehlenswert finde ich da immer, sich doch mal eine beratung zu gönnen um solche Fehler einfach zu vermeiden, die je nachdem später

00:07:36: anders

00:07:37: aussehen wie das uns eigentlich gewollt hat.

00:07:40: Rheinrechtlich.

00:07:41: Genau, eben ich werde ja auch häufig gefragt.

00:07:44: Ich glaube das hast du mich auch schon in der Praxis gefragt ob ich einfach die gute... also die Vorlage aus dem Internet nehmen kann?

00:07:51: Ich möchte die Vorlagen aus dem internet gar nicht bewerten.

00:07:54: Das sind sicherlich die ein oder andere gute Vorlagen dabei.

00:07:57: Die Frage ist aber nur diese vorlage kennt keine familien Situation.

00:08:03: Die kennt nicht die situation in der sich mein Mandant befindet und dann

00:08:07: ist es einfach eine standart

00:08:09: Formulierungen, die möglicherweise nicht auf dieses Konzept meiner Mandatschaft passt.

00:08:17: Und deshalb ist es halt wirklich oft schlecht wenn man einfach die Vorlagen benutzt ohne sich darüber Gedanken zu machen und ohne zu prüfen ob diese Vorlage überhaupt ein oder eintritts

00:08:30: gut wäre.

00:08:31: Das finde ich ein super wichtiger Punkt.

00:08:34: Dr.

00:08:35: Google, Chachibiti mag sein, dass das gute Vorlagen sind und will mal wirklich nicht schlecht reden.

00:08:42: Aber passt es in meine Situation?

00:08:44: Stelle ich die richtigen Fragen bei ChatGbT bekomme ich wirklich das richtige Ergebnis?

00:08:48: wenn ich damit vom Fach bin kann das einfach böse ausgehen.

00:08:54: berücksichtigt wird nicht, habe ich Patchwork.

00:08:57: Habe ich mehrere Kinder?

00:08:58: Habe dann wirklich die richtigen Ergebnisse?

00:09:01: Ich hab Immobilien!

00:09:02: Ich haben Unternehmen... Da spielt so viel rein.

00:09:05: sich da auf eine Vorlage oder pauschale Aussage aus dem Internet zu verlassen finde ich echt gefährlich.

00:09:12: Absolut genau und gerade bei Patchwork-Familien ist es ohnehin immer schwierig weil Dann kann der ein oder andere Satz plötzlich ganz reichweite Folgen haben.

00:09:24: Genau, weil jeder halt Kinder ausführend Beziehungen mitbringt.

00:09:28: Und dann hat es ganz andere Folgen auf gemeinsame Kinder.

00:09:35: Und was eben auch nicht zu unterschätzen sind die Pflichtheilsansprüche?

00:09:41: Die bewertet meistens irgendeine Vorlage nicht.

00:09:46: Das richtig und Pflichthalt ist gar nicht so zu verachten.

00:09:50: Ich habe auch oft Fälle... auch gerade wieder, wo jemand kommt.

00:09:54: Ja, man ist verstritten, das Kind soll nicht erben.

00:09:58: Ich kann es aber aus dem Pflichtteil nur ganz, ganz schwierig rausnehmen und deshalb umso besser als Testament, um so besser im Vorfeld alles geregelt ist, umso mehr kann ich meinen Willen durchsetzen.

00:10:11: Und je individueller das Leben ist, desto schlechter ist eine Standardvorlage aus dem Internet.

00:10:17: Kann man mal vorzufangen, fassenfragen?

00:10:19: Dem spiel ich definitiv so.

00:10:23: Und dann, was halt auch immer noch die Frage ist, Ehepaare?

00:10:27: Ja.

00:10:29: Die Ehepare kommen zu mir und das wirst

00:10:31: du auch haben.

00:10:32: Ja ganz oft verheiratet.

00:10:35: Schreiben wir jetzt das Testament zusammen.

00:10:37: Muss jeder eines schreiben?

00:10:38: Wer schreibt

00:10:39: das?

00:10:40: Wie muss das denn aussehen?

00:10:41: Das sind irgendwann mal so die Standardfragen, die dann aufkommen.

00:10:45: Wenn die Mandanten kommen... wie berätst du da in der Hinsicht?

00:10:51: Also grundsätzlich kann jeder ihr Gatte ein eigenes Testament haben.

00:10:57: Aber die Ehebatten können auf dem gemeinschaftlichen Testament

00:11:02: errichten und... Berliner Testament, Berliner Testament!

00:11:06: Ich glaube, dass jeder wo sich mit dem Thema Testament auseinandergesetzt hat ist übers Berliner Testerment gesteuert oder?

00:11:13: Genau.

00:11:14: Standardfall würde ich sagen bei Verheirateten.

00:11:16: Ja

00:11:17: genau Ja und eben ganz

00:11:19: kurz, da kommt auch

00:11:20: noch eine separate Folge dazu.

00:11:22: Deswegen wollen

00:11:22: wir gar nicht

00:11:23: zuvorgreifen heute darüber berichten...

00:11:27: Da reicht auch die Zeit gar nicht!

00:11:29: Dann machen wir eine eigene Podcast-Folge weil es wirklich auch steuerlich total wichtig ist über das Berliner Testament zu sprechen.

00:11:38: Genau.

00:11:40: Aber mal kurz, wie es aussieht.

00:11:43: Ja

00:11:44: genau.

00:11:44: also grundsätzlich ist halt bei dem Berliner Testament setzen sich die Ehepaare typischerweise gegenseitig zu allein Ärmenein und bestimmen dann die Kinderzuschlusserben nach dem Tod des zweiten Ehe-Partners.

00:11:59: Eigentlich kannst du sie auch erstmal logisch erklämpft.

00:12:02: Genau das größte Problem daran ist eigentlich steuerliche Komponente.

00:12:09: oft

00:12:11: Ja, da bleiben oft das Thema warum dann beim Berliner Testament ein bisschen was Negatives nachschwingt.

00:12:19: Dann höre ich immer, ja aber es ist doch deutlich gar nicht so gut.

00:12:22: Das liegt daran, gerade wenn Kinder im Spiel sind dass sich die Freibeträge nicht für beiden Eltern nutzen kann wenn einer schon verstorben ist sondern tatsächlich nur noch von dem... wo ein Brich bleibt, was dann geerbt hat.

00:12:36: Also ich kann ja nur noch den Vater oder Mutter erben und nicht von beiden.

00:12:40: Das ist das, was immer so ein bisschen negativ mitschwindet beim Berliner Testament.

00:12:44: aber darüber reden wir eben in der gesonderten Podcast-Folge.

00:12:48: Ja, da wie man könnte sich so viel berichten ist es einfach eher mein

00:12:52: Rastück

00:12:52: tatsächlich.

00:12:53: Aber das machen wir auch genau in einer gesonderen Folge.

00:12:57: auf jeden Fall könnt ihr

00:12:58: euch schon mal näherken.

00:12:59: Der Liner Testament ist immer kritisch im Hinblick auf die Steuer.

00:13:03: Genau Genau.

00:13:05: Es ist nicht schlecht, aber es hat auch Typen.

00:13:09: Definitiv!

00:13:11: Und das hat noch die Bindungswirkung.

00:13:14: Was bedeutet nach dem Tod des ersten Ehe-Partners können bestimmte wechselbezügliche Verfügungen dann binden

00:13:20: werden?

00:13:20: Das heißt der überlebende Partner kann da nicht unbedingt einfach ein neues Testament schreiben und alles komplett anders regeln, sprich grundsätzlich auch für einen Berliner Testament.

00:13:31: Kann aber halt auch... dagegen sprechen muss man sich einfach im Plan sein.

00:13:36: Ja, dann machen wir

00:13:37: mal weiter oder?

00:13:38: Ja noch eine Frage wo was wichtig ist... Wo bewahre ich mein Testament auf?

00:13:49: Jetzt habe ich ein perfekt handgeschriebenes Testament und dann verstecke ich das so gut dass es garantiert niemand findet auch ein Klassiker oder?

00:14:01: Ja,

00:14:01: das Problem ist so dass es oft dann gar nicht

00:14:05: zum Tragen

00:14:05: kommt weil man's halt einfach gar nicht weilt.

00:14:07: Das ist vielleicht auch existiert

00:14:10: also nicht unter der Matrat zu verstecken?

00:14:12: Nee und vielleicht auch nicht im Kochbuch.

00:14:15: oder ja komm drauf an wie oft bei dir gekocht wird.

00:14:21: Heute läuft alles übers Tepple.

00:14:24: Wird kein Mensch finden wahrscheinlich weg werfen Flohmeid und dann taucht das da auf.

00:14:30: Aber wo kann ich jetzt mit meinem privaten, super-perfekten hanschriftlichen Testament?

00:14:36: Wo gehe ich damit hin?

00:14:38: oder... Genau.

00:14:38: Also natürlich war das Testament, kann man beispielsweise in die besondere amtliche Verwahrung beim Nachwärtsgericht geben.

00:14:45: dann wird es auch im zentralen Testament registriert.

00:14:49: Abprime!

00:14:51: Also sollte irgendjemand wissen, wo sich befindet jemanden dem ich vertraue gibt es beim Gerichter, dann geht's definitiv nicht verloren.

00:15:02: Genau

00:15:02: also es wird definitiv nichts verloren gehen und genau damit können wir auch garantieren dass das beste Testament dann wirklich zur Anwendung findet.

00:15:13: Zum Schluss noch die fünf wichtigsten Tipps zum Testament.

00:15:17: Erstens wenn man ein Testament selber aufsetzt muss es komplett handschriftlich beschrieben sein.

00:15:24: Zweitens Ort Datum nicht vergessen die eigenhändige Unterschrift, auch vom Ehepartner bei Verheirateten.

00:15:32: Wenn man sich unsicher ist mit dem Testament oder umfangreiches Vermögen hat empfiehlt sich der Gang zum Notar für ein notarieles Testament.

00:15:41: Drittens das Testament sollte sicher aufbewahrt werden so dass es auch gefunden wird.

00:15:46: Sollte man auch hier Bedenken haben lohnt es sich des Testament beim Nachlassgericht hinterlegen zu lassen?

00:15:53: Viertens Das Testament regelmäßig überprüfen, auf die Gültigkeit.

00:15:59: Ein Testamenter sich mit vierzig Aufsätze passt vielleicht nicht mehr zu meinem Leben wenn ich achtzig bin.

00:16:05: deshalb testamenteres irregulmäßig prüfen gegebenenfalls überarbeiten.

00:16:10: und fünftens die Erben im Testament und auch die Erbgegenstände genau benennen und zuordnen.

00:16:17: Und dann sollte auch nichts schiefgehen Bis zu unserer nächsten Podcastfolge.